履約保函制度全面實施售電公司運營成本飚升

2017-10-24 14:10:37 能見APP 　點擊量：評論 (0)

根據(jù)我們測算，對于一個年售電量在10億的普通售電公司來說，沒有授信，履約保函一年需要凍結(jié)資金500萬，手續(xù)費15萬左右。廣東某售電公司老總：我那天開車問過我們當(dāng)?shù)氐乃秀y行，這個保證金必須是全額繳納，是很

根據(jù)我們測算，對于一個年售電量在10億的普通售電公司來說，沒有授信，履約保函一年需要凍結(jié)資金500萬，手續(xù)費15萬左右。

廣東某售電公司老總：我那天開車問過我們當(dāng)?shù)氐乃秀y行，這個保證金必須是全額繳納，是很大一筆成本。

某金融機(jī)構(gòu)高管：在大宗商品交易市場，交易主體保證金是基本要求。

幾天前，國家發(fā)改委宣布取消“跨省發(fā)電、供電計劃和省級發(fā)電、供電計劃備案核準(zhǔn)”，同時表示要加強(qiáng)事中事后監(jiān)管措施，履約保函勢必要在全國范圍內(nèi)鋪開。廣東設(shè)定每千瓦時需要0.5分的履約保函額度對應(yīng)，其他省份應(yīng)該也會迅速跟進(jìn)。

履約保函制度的施行，將嚴(yán)厲打擊部分投機(jī)心態(tài)的售電公司，普通獨立售電公司也將受到誤傷，將加速售電市場的洗牌。

國家能源局南方能源監(jiān)管局近日印發(fā)《廣東電力市場售電公司履約保函管理辦法(試行)》，標(biāo)志著廣東省電力市場正式施行售電公司履約保函制度。此舉意在加強(qiáng)電力交易結(jié)算監(jiān)管，防范欠費風(fēng)險。參加廣東省電力長協(xié)的售電公司應(yīng)當(dāng)在12月15日之前，根據(jù)售電公司代理電量向電力交易中心提交履約保函。

一、履約保函去哪開?

廣東電力市場履約保函可以由商業(yè)銀行開具，也可以是企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司給本集團(tuán)成員公司開，企業(yè)集團(tuán)公司一般要求非常嚴(yán)格。試列幾條：

1)申請前一年，母公司的注冊資本金不低于8億元人民幣;

2)申請前一年，按規(guī)定并表核算的成員單位資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)率不低于30%;

3)申請前連續(xù)兩年，按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣;

4)現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模;

所以對于絕大多數(shù)售電公司來說，只能找商業(yè)銀行開銀行履約保函。

二、什么是銀行保函?

銀行保函，又稱保證書，是指銀行、保險公司、擔(dān)保公司或擔(dān)保人應(yīng)申請人的請求，向受益人開立的一種書面信用擔(dān)保憑證，保證在申請人未能按雙方協(xié)議履行其責(zé)任或義務(wù)時，由擔(dān)保人代其履行一定金額、一定時限范圍內(nèi)的某種支付或經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。現(xiàn)階段最常用的銀行保函為：投標(biāo)保函、履約保函、支付保函、預(yù)付款保函。

三、需要多大額度履約保函?

可見銀行履約保函最低200萬，最高2000萬人民幣。

四、銀行保函成本是多少?

1.保證金成本

如果在銀行沒有授信的話，一般要求開立全額保證金的履約保函，即購銷/工程合同約定的保函金額(按照廣東售電公司實地走訪銀行來看，基本是全額繳納)存入該行的保證金賬戶，凍結(jié)至保函到期日，一般是12個月。

也就是一般公司保證金凍結(jié)資產(chǎn)在200萬——2000萬人民幣之間。

2.銀行保函手續(xù)費

銀行保函手續(xù)費不是統(tǒng)一的，對于不同的銀行，不同的保函形式保函的收費是不同的。比如工商銀行開具非融資類人民幣保函應(yīng)根據(jù)保函風(fēng)險度按季收取保函金額0.5‰-3‰的手續(xù)費。履約保函和預(yù)付款保函最低手續(xù)費300元，投標(biāo)杓函最低手續(xù)費100元，其他類保函最低手續(xù)費100元。對優(yōu)質(zhì)客戶，經(jīng)分行審批，可減收手續(xù)費。所以說不能確認(rèn)具體數(shù)額。具體情況具體分析。

1)保函費率已開具保函金額為基數(shù)收取，其中投標(biāo)保函最低單筆收費1000元。

2)銀行履約、預(yù)付款、質(zhì)量保修保函等最低單筆收費為15000元人民幣。基數(shù)的話一般是擔(dān)保金額的2-3%，具體要看企業(yè)資質(zhì)，項目情況。

綜上，對于一個年售電量在10億的售電公司來說，履約保函一年需要凍結(jié)資金500萬，手續(xù)費15萬左右。

五、要開具銀行履約保函，具體流程是什么?

一般流程是：買方持合同向銀行申請——銀行審查同意——買方繳納一定的保證金或提供相應(yīng)的擔(dān)保——銀行出具履約保函——賣方收到保函后發(fā)貨——(買方違約時)保函有效期內(nèi)賣方持保函向銀行索賠——(無違約事件)保函到期收回并退回保證金。

原標(biāo)題:履約保函制度全面實施售電公司運營成本飚升

責(zé)任編輯：lixin

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